CDMX
Fraude
En un operativo ejecutado durante la mañana del pasado viernes 17 de abril de 2026, agentes de la Policía de Investigación (PDI) de la Ciudad de México arrestaron a Nazaret “N”, señalada por la Fiscalía de la CDMX como una de las figuras centrales detrás de MetaXchange, una empresa que presuntamente operó durante años bajo la apariencia de una firma legítima de inversiones.
El arresto se produjo en un domicilio de la exclusiva colonia Polanco, en la alcaldía Miguel Hidalgo, donde los investigadores ejecutaron una orden de cateo. La detenida es la tercera persona vinculada a la compañía en ser aprehendida en el marco de una investigación que comenzó a gestarse a partir de más de 120 denuncias presentadas por presuntas víctimas.
De acuerdo con las pesquisas, MetaXchange operaba al menos desde 2020 como un esquema piramidal, ofreciendo rendimientos mensuales de hasta el 15 por ciento —una tasa muy por encima de cualquier instrumento financiero regulado en México— respaldados por contratos, oficinas físicas y cuentas bancarias que simulaban solidez corporativa.
El caso guarda similitudes con otros fraudes financieros documentados en América Latina, como el de la empresa brasileña Telexfree o la mexicana Aras Business Group, ambos desmantelados en la década pasada tras dejar miles de afectados. De acuerdo con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), en México los esquemas piramidales suelen detectarse cuando ya captaron recursos por cientos de millones de pesos. Y, hasta 2024, la dependencia había emitido alertas sobre al menos 30 entidades no reguladas que operaban bajo figuras similares.
La Fiscalía capitalina logró identificar afectaciones que superan los 150 millones de pesos (aproximadamente 7.5 millones de dólares), aunque fuentes cercanas a la investigación señalaron que el monto podría crecer conforme avancen los peritajes contables y se sumen más denuncias.
El patrón de operación, detallado en los expedientes, consistía en atraer a pequeños y medianos inversionistas mediante campañas en redes sociales y eventos en hoteles de lujo de la ciudad. Una vez que los clientes depositaban su capital, recibían retornos iniciales que generaban confianza. A pesar de ello, en algún punto del ciclo, los pagos cesaban y la empresa dejaba de responder.
El 2 de marzo de 2026, un juez de control ya había vinculado a proceso a otras dos personas relacionadas con MetaXchange: Mariana “N”, presunta encargada de la relación con inversionistas, y Patrick “N”, señalado como administrador de los recursos y cuentas bancarias. A este último se le impuso prisión preventiva oficiosa, medida que refleja el riesgo de fuga o destrucción de evidencia que la Fiscalía argumentó ante el tribunal.
En el comunicado difundido tras la aprehensión de Nazaret “N”, la Fiscalía General de Justicia de la Ciudad de México reiteró que continúa el análisis de cuentas bancarias, documentos constitutivos, dispositivos electrónicos y testimonios para desarticular por completo la red. De igual manera, recordó que, conforme al Código Nacional de Procedimientos Penales, todas las personas imputadas gozan de la presunción de inocencia hasta que una sentencia firme determine lo contrario.
El caso encendió las alarmas entre organismos defensores de consumidores financieros. La Asociación Mexicana de Defensa del Ahorrador y el Crédito (AMEDAC) documentó un repunte de esquemas no regulados en zonas metropolitanas tras la pandemia, aprovechando la necesidad de ingresos complementarios y la falta de educación financiera.
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Por ahora, las autoridades hicieron un llamado a quienes pudieron haber invertido en MetaXchange a presentar su denuncia ante la Fiscalía CDMX. Mientras tanto, los imputados esperan la resolución de su situación legal en medio de un proceso que, advierten expertos, podría extenderse por meses o años debido a la complejidad del entramado financiero.
